Banking-as-a-Service für eine Vermögensverwaltungsplattform

Die Bedürfnisse neuer Zielgruppen analysieren

Unser Team analysierte die Bedürfnisse und Gewohnheiten von Millennials und Gen Zers. Potenzielle Nutzer erwiesen sich als technisch versiert und führten aktive Lebensstile. Vermögensverwaltung war ihnen zunächst nicht von Interesse. Die meisten betrachteten sich immer noch als zu jung, um mit Investitionen anzufangen. Gleichzeitig interessierten sie sich für die Erhöhung ihres Vermögens und suchten nach intelligenten Möglichkeiten, ihre Finanzen zu verwalten.

Um diese Zielgruppe anzusprechen, war unser Ziel die Entwicklung einer Funktionalität, die Folgendes bieten sollte:

1. Hilft Nutzern effektiv bei ihren täglichen Finanzaktivitäten
2. Schließlich sollen die Nutzer in die Welt der Vermögensverwaltungsbranche eingeführt werden.

Angesichts des Lebensstils und der Vorstellungen der jüngeren Generationen setzen wir auf die Überbrückung des digitalen Finanzplatzes zwischen neuen Nutzern und bestehenden Investitionssoftware durch digitale Bankfunktionen wie:

Die Gestaltung einer Monetarisierungsstrategie

Durch die Implementierung digitaler Bankfunktionen ermöglichte der Kunde seinen Kunden, Gelder, die sie bei Handelsgeschäften mit Vermögenswerten und Kryptowährungen erzielt hatten, direkt auf ihre Debitkarte abzuheben. Diese digitalen Bankfunktionen würden dem Kunden helfen, mit Profit zu beginnen, indem:

1. Erzielung von Zinsen aus Bargeld auf Karten (Einlagen)
2. Erhebung eines Teils der Umtauschgebühr

Die Funktionalität wäre in zwei Stufen verfügbar:

• Freie Version mit digitalen Bankdienstleistungen und grundlegenden Vermögensverwaltungsfunktionen
• Premium-Plan mit erweiterten Funktionen für Kostenverfolgung und Analyse

Implementierung der digitalen Bankfunktionalität

Um einen Bankdienstleister zu finden, mit dem wir die Integration am Back-End durchführen und das System entsprechend den geschäftlichen Bedürfnissen des Kunden und den Sicherheitsanforderungen der Branche auf die richtige Weise umsetzen können, arbeiten wir:

• Die Projektanforderungen wurden gesammelt und die verfügbaren Banking-as-a-Service- (BaaS-)Lösungen wurden recherchiert, um die beste Option auszuwählen. Wir haben die besten Produkte ausgewählthat die technischen Anforderungen erfüllt: Galileo, Unit und Column. Unser Kunde wählte Unit, weil diese alle Anforderungen erfüllte und finanziell sinnvoll war.
• Ein Architekturkonzept wurde entwickelt, das eine einfache Integration und eine kurze Markteinführung ermöglicht. Unsere Ingenieure entschieden sich für eine monolithische Architektur statt einer Microservices-Architektur, da das Produkt eine schnelle Einführung erfordert. Wir organisierten die Funktionen in Module und sicherten eine reibungslose Kommunikation zwischen ihnen. 
• Die Integration einrichten mit einem Proxy-Server. Die Produktinfrastruktur musste unabhängig sein, um funktionale Anpassungen vornehmen zu können, wesentliche administrative Aktionen wie die Änderung von Überweisungslimits durchzuführen und bei Bedarf auf einen anderen Core-Banking-Anbieter umzusteigen.

Schnell und ohne Kompromisse bei der Qualität ein benutzerfreundliches Design erstellen

Unsere FinTech-Engineering-Abteilung hatte Ein etablierter Design-System sowie eine solide Bibliothek an konventionellen und häufig verwendeten Design-Patterns, die im Laufe der Jahre bei der Entwicklung von FinTech- und Bankprodukte gesammelt wurden. Durch deren Anwendung können wir: 

• Ersparte den Kundenbudget und fertigte schnell die ersten Konzepte an
• Er führte klassische Design-Patterns ein und kombinierte sie mit anschaulichen, aber dennoch ausgewogenen Animationen, um ein angenehmes Mobilgeräteerlebnis zu schaffen.
• Das Design der App wurde einfach und intuitiv gehalten, um den Industriestandards und den Erwartungen der Endnutzer gerecht zu werden.
• Erstellte eine nahtlose Benutzererfahrung basierend auf dem Markenbuch und den Stilrichtlinien des Kunden